Als Vermögenseigentümerin und Vermögensverwalterin
Nachhaltigkeitsüberlegungen im Allgemeinen und Fragen zum Klimawandel im Besonderen sind für Swiss Life als Vermögenseigentümerin und -verwalterin fester Bestandteil der Anlagestrategie, der Anlageprozesse und der Entwicklung von Anlageprodukten. Swiss Life ist bestrebt, die ihr anvertrauten Gelder so zu verwalten, dass physische Risiken und Transitionsrisiken berücksichtigt und Chancen genutzt werden können, welche sich aus dem Übergang hin zu einer kohlenstoffarmen und klimaresilienten Wirtschaft ergeben.
Darüber hinaus bietet Swiss Life ihren Kundinnen und Kunden Anlageprodukte und -dienstleistungen an, die auf Nachhaltigkeitsaspekten wie Energieeffizienz und Umweltschutz basieren und die individuelle Bedürfnisse und Präferenzen der Kundinnen und Kunden berücksichtigen. Diese Anlageprodukte umfassen sowohl Aktien, Anleihen wie auch Immobilien- und Infrastrukturanlagen. Zudem werden Drittkundinnen und -kunden unter Berücksichtigung von lokalen regulatorischen Anforderungen hinsichtlich Klimarisiken und -chancen beraten.
Sowohl die Swiss Life-Gruppe als auch die Division Swiss Life Asset Managers sind Unterzeichner der «Principles for Responsible Investment» (PRI). Rund 90% des gesamten durch Swiss Life Asset Managers verwalteten Vermögens verfolgen mindestens einen Ansatz für verantwortungsbewusstes Anlegen gemäss der aktuellen Definition von PRI. Bei den übrigen verwalteten Vermögen handelt es sich um Anlageprodukte wie Hypotheken oder Instrumente des Geldmarktes. Aufgrund der Produktstruktur und fehlender Daten ist die Berücksichtigung von ESG-Kriterien da aktuell noch nicht möglich. Die Richtlinie für verantwortungsbewusstes Anlegen von Swiss Life Asset Managers findet sich unter www.swisslife-am.com/ri-policy.
Die Definition von PRI umfasst «Screening», «ESG Integration», «Thematic Investing», «Stewardship» und «Impact Investing». Die Massnahmen des Ansatzes für verantwortungsbewusstes Anlegen von Swiss Life Asset Managers, welche «Screening», «ESG Integration» und «Thematic Investing» zugeordnet werden können, finden für das PAM-Portfolio und das Drittkundengeschäft unterschiedlich Anwendung.
Als Vermögenseigentümerin und -verwalterin hat Swiss Life unterschiedliche Einflussmöglichkeiten mit unterschiedlich grosser Wirkung auf die durch sie oder in ihrem Auftrag getätigten Investitionen. Die Versicherungsdivisionen delegieren einen Teil der Anlagetätigkeiten an Swiss Life Asset Managers.
Im Rahmen des PAM-Portfolios – Wertschriften, Immobilien und Infrastruktur – möchte Swiss Life die Finanzströme mit einem Übergang hin zu tiefen Treibhausgasemissionen und einer klimaresilienten Entwicklung in Einklang bringen und damit einen Beitrag an ein zentrales Ziel des Pariser Klimaabkommens leisten. Bei der gewichteten CO₂-Intensität des PAM-Wertschriftenportfolios ist Swiss Life bereits heute gut aufgestellt. Diese Position möchte Swiss Life im Rahmen des laufenden Strategieprogramms halten. Im direkten Einflussbereich strebt Swiss Life an, die CO₂-Intensität des PAM-Immobilienportfolios im Direktbesitz zu reduzieren.
Klimabezogene Massnahmen im Rahmen des Ansatzes für verantwortungsbewusstes Anlegen von Swiss Life Asset Managers mit Anwendung für das PAM-Portfolio der Swiss Life-Gruppe basierend auf den relevanten Kategorien nach Definition von PRI
Swiss Life Asset Managers ist Mitglied der Net Zero Asset Managers initiative (NZAMi) und bindet das Ziel bezüglich CO₂-Intensität des PAM-Immobilienportfolios im Direktbesitz in die Berichterstattung im Rahmen dieser Mitgliedschaft ein. Zudem führt Swiss Life Asset Managers mit ausgewählten Unternehmen, in welche im Rahmen des gesamten verwalteten Vermögens investiert wurde, einen klimabezogenen Dialog. Dies kann der PRI-Kategorie «Stewardship» zugeordnet werden und wird ebenso in die Berichterstattung im Rahmen der NZAMi-Mitgliedschaft von Swiss Life Asset Managers einbezogen. Bezüglich der PRI-Kategorie «Impact Investing» prüft Swiss Life aktuell mögliche Vorgehen.
Zur Prävention von Greenwashing setzt Swiss Life auf eine klare und transparente Kommunikation mit ihren Anspruchsgruppen, in der Nachhaltigkeitsaspekte – und damit auch Klimaaspekte – adressiert werden. Insbesondere bei Anlagelösungen stellt sie sicher, dass angemessene Kontrollmechanismen bestehen und Definitionen, wo angemessen, auf etablierten Branchenstandards basieren. Diese Kontrollmechanismen umfassen zum Beispiel monatliche Berichte, welche die wesentlichsten Nachhaltigkeitsaspekte eines Portfolios abbilden und als Diskussionsgrundlage in gewissen Gremien dienen (zum Beispiel im Risk Committee). Zudem erfüllt Swiss Life die aktuellen regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen der jeweiligen Jurisdiktion in der Europäischen Union und diejenigen der FINMA.
Weitere Angaben finden sich im Kapitel «Kennzahlen und Ziele», im Nachhaltigkeitsbericht unter www.swisslife.com/nachhaltigkeitsbericht (Kapitel «Nachhaltigkeit als Vermögenseigentümerin und Vermögensverwalterin») und im Bericht über verantwortungsbewusstes Anlegen unter www.swisslife-am.com/rireport.